Les investisseurs qui cherchent des solutions spécifiques pour leurs portefeuilles de placement sera souvent le sentiment que dans le but de prendre une décision d’investissement éclairées, ils doivent comparer un fonds d’investissement à l’autre. En d’autres termes, ce qui rend Fonds A? Mieux que les fonds B, C et D Mais bien sûr, ce n’est pas facile à faire.

Grande sites de fonds mutuels, comme Morningstar rendre la tâche beaucoup plus simple en regroupant les fonds d’investissement en différentes catégories et sous catégories. Par exemple, il ya vingt et une actions domestiques sous-catégories, qui peut être encore réduite par les classes d’actifs spécialisés tels que les petites capitalisations sous-sous-catégorie qui a trois différentes catégories de croissance, de valeur et mélanger.

Ouf, cela nous en dit beaucoup sur la variété de produits de placement gérés activement aujourd’hui (et ce n’est que dans l’arène des fonds mutuels, oubliez les stocks réels, dérivés, obligations et ainsi de suite!) Disponibles pour les investisseurs. Mais quand on foreuses au plus bas catégories possibles, alors quoi? Comment un investisseur peut déterminer si le Fonds A est vraiment mieux que les autres qu’il est mesuré contre?

Malheureusement, les taux de rendement ne suffira pas à dire à un investisseur assez. Bien que la stabilité de la performance peut aider lorsqu’on tente d’établir la cohérence d’un fonds, il fournit seulement un seul élément d’information dans la solvabilité de placement du fonds.

Pour un investisseur de décider sur le meilleur investissement possible des fonds pour leur portefeuille, ils doivent déterminer comment cet investissement particulier permettra d’atteindre un objectif spécifique. Et que, malheureusement, nécessite beaucoup d’effort de la part de l’investisseur. Par exemple, un investisseur bien diversifié peuvent ressentir le besoin d’incorporer certains actifs à faible capitalisation dans son portefeuille. Mais qu’est-ce que le fonds de petites capitalisations dans l’offre de question? Si l’investisseur est déjà en surpoids dans les actions canadiennes en raison des investissements déjà détenues dans le portefeuille, le fonds de petites capitalisations en question encore biaiser que la pondération? De même, si la plupart des investissements sont des investissements de croissance, sera un fonds de petites capitalisations de valeur du portefeuille de garder en ligne avec la politique du portefeuille d’investissement global?

La seule façon de le savoir est de tirer sur le fonds d’intervalle. cela signifie que l’étude des exploitations individuelles ainsi que le type d’investissements qu’ils représentent. De même, sera l’ajout de titres à des secteurs particuliers jettent l’investissement hors globale? Par exemple, les investisseurs ont besoin de faire attention aux ajouts aux secteurs existants (par exemple les services financiers, télécommunications, fabricant d’articles de consommation, etc, etc.) Comme l’ensemble du portefeuille aura vraisemblablement pris les choses une telle diversification en compte lors de sa construction.

Avec ces considérations à l’esprit, en comparant un fonds d’investissement à un autre est pratiquement impossible sans vraiment disséquer le fonds et en mesurant et pesant comment ses actifs sous-jacents seront en corrélation et de se comporter avec les autres actifs dans le portefeuille.

Pour rappel, ce sont trois considérations de base, il faut garder à l’esprit lors de l’ajout à son portefeuille d’investissement:

– Quels sont les actifs sous-jacents? Suis-je acheter plus de ce que je possède déjà?

– Quels types de biens sont-ils? Suis-je trop m’exposer à des investissements de croissance, quand je suis une valeur ou d’investisseurs mélange? Comment cette forme?

– Quels secteurs ne ces actifs appartiennent-elles? Will ajoutant à ces secteurs m’exposer au risque de trop?

Par conséquent, quand on regarde l’achat de nouveaux fonds pour un portefeuille, l’investisseur a besoin d’examiner la façon dont le portefeuille qui en résulte va s’occuper de l’achat est effectué. Cela signifie que la mesure du scénario 1, 2, 3, 4, etc et en fondant un choix d’investissement sur la façon dont le portefeuille se cherchera, non pas la façon dont le fonds d’investissement semble sur le papier.